Tutto quello che c'è da sapere sui metodi di pagamento o bancari

Scopra le informazioni bancarie che deve fornire ai suoi pagatori.

Cosa sono le informazioni bancarie?

Le informazioni bancarie includono i dettagli necessari per elaborare e gestire le transazioni finanziarie con un conto specifico. Vengono utilizzate per ricevere pagamenti, trasferire denaro, verificare la titolarità del conto e rispettare le normative finanziarie.

Le informazioni bancarie tipiche includono:

  1. Nome del titolare del conto - Il nome della persona o dell'azienda titolare del conto.
  2. Numero di conto: numero univoco assegnato al suo conto bancario.
  3. Nome della banca: nome dell'istituto finanziario.
  4. Codice SWIFT/BIC: utilizzato per identificare le banche per i trasferimenti internazionali.
  5. IBAN: formato internazionale per i conti bancari utilizzato in molti paesi.
  6. Codice filiale: identifica una specifica filiale bancaria (utilizzato in alcuni paesi).
  7. Numero di routing: codice a 9 cifre utilizzato negli Stati Uniti per i trasferimenti nazionali.
  8. Sort Code – Un numero di 6 cifre utilizzato nel Regno Unito per identificare banche e filiali.
  9. Currency Type – La valuta in cui opera il conto (ad esempio, USD, EUR, GBP).

Formati di informazioni bancarie specifici per paese

Stati Uniti

  • Numero di conto: Fino a 17 cifre
  • Numero di routing: 9 cifre
  • Codice SWIFT: Necessario per i trasferimenti internazionali

Canada

  • Numero di istituto: 3 cifre
  • Numero di transito: 5 cifre
  • Numero di conto: fino a 12 cifre

Regno Unito

  • Codice di avviamento bancario: 6 cifre (ad es. 12-34-56)
  • Numero di conto: 8 cifre
  • IBAN: inizia con “GB” + 22 caratteri

Unione Europea / Paesi IBAN

  • IBAN: formato specifico del paese (ad es. DE per la Germania)
  • Codice SWIFT/BIC: utilizzato per le transazioni internazionali

India

  • Numero di conto: da 9 a 18 cifre
  • Codice IFSC: codice di 11 caratteri
  • Codice SWIFT: per uso internazionale

Australia

  • Codice BSB: 6 cifre
  • Numero di conto: di solito 9 cifre

Sudafrica

  • Numero di conto: 11 cifre
  • Codice filiale: 6 cifre o un codice universale

Cina

  • Numero di conto: il formato varia a seconda della banca
  • Codice SWIFT: necessario per i pagamenti internazionali

Nigeria

  • Numero di conto: 10 cifre
  • NUBAN: formato standardizzato del conto
  • Codice SWIFT: per i trasferimenti internazionali

Haiti

  • Numero di conto: varia a seconda della banca
  • Codice SWIFT: per transazioni internazionali

Esempi di formati di informazioni bancarie

  • IBAN (Spagna): ES91 2100 0418 4502 0005 1332
  • Codice SWIFT (Germania): DEUTDEFF
  • Numero di routing (Stati Uniti): 021000021

Usi comuni delle informazioni bancarie

  1. Trasferimenti internazionali – Richiedono IBAN e SWIFT per la precisione.
  2. Trasferimenti nazionali – Utilizzano numeri di routing, codici di smistamento o codici di filiale.
  3. Depositi diretti – Utilizzati per stipendi e pagamenti ricorrenti.
  4. Verifica del conto – Conferma la proprietà e garantisce la sicurezza.

Comprendere i dati bancari corretti per ogni paese garantisce transazioni veloci, sicure e accurate, sia locali che internazionali.